Bezwaar maken tegen onterechte incassobrief

<uw naam> <adres> <postcode en woonplaats> <e-mail> AAN <naam> <adres> <postcode en plaats> <woonplaats, datum> Kenmerk: <kenmerk incassobrief - dossiernummer> Onderwerp: <onterechte incasso>   Geachte heer, mevrouw, Op <datum> ontving ik een incassobrief van <naam incassobureau> waarin u aangeeft dat <naam ondernemer die incassobureau heeft ingeschakeld> een vordering van € <noem het bedrag> op mij heeft. Dit bedrag wilt u namens <naam ondernemer> incasseren. Middels deze <brief/e-mail> laat ik u weten het oneens te zijn met deze incasso.  <Maak een keuze uit een van onderstaande opties (1 t/m 6)> <Optie 1:> De incasso is onterecht aangezien er nooit een koopovereenkomst is gesloten met <naam ondernemer>. <Hier kunt u de situatie toelichten>. Als u van mening bent dat ik wel een overeenkomst heb gesloten met <naam ondernemer>, dan is het aan <naam ondernemer> om te bewijzen hoe deze overeenkomst tot stand is gekomen. Indien dat niet mogelijk is, verzoek ik u om deze incasso nietig te verklaren en mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een schriftelijke bevestiging te sturen. Ik ga ervan uit dat u verdere invorderingsmaatregelen staakt totdat deze kwestie is opgehelderd. <Optie 2:> De incasso is onterecht aangezien het door u benoemde bedrag van € <noem bedrag> al door mij is voldaan op d.d. <noem datum>. In de bijlage treft u het bewijs van betaling aan. Ik verzoek u om deze incasso nietig te verklaren en mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een schriftelijke bevestiging te sturen. <Optie 3:> De hoogte van de incasso is niet correct. Het bedrag van € <noem het bedrag dat in de incassobrief is benoemd> komt niet overeen met het bedrag dat in de koopovereenkomst is vermeld, dat is namelijk € <noem het bedrag dat in de koopovereenkomst staat>. Ik verzoek u om deze incasso te corrigeren of nietig te verklaren en mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een schriftelijke bevestiging te sturen. <Optie 4:> De incassokosten van € <noem het bedrag> zijn hoger dan het wettelijk maximum. Ik verzoek u om deze incasso te corrigeren of nietig te verklaren en mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een schriftelijke bevestiging te sturen. Ik ga ervan uit dat u verdere invorderingsmaatregelen staakt totdat deze kwestie is opgehelderd. <Optie 5:> Ik heb een conflict met <naam ondernemer> over <omschrijf het probleem, bijvoorbeeld niet-levering van product en de stappen die u heeft ondernomen om dit op te lossen>. <Naam ondernemer> zal eerst een oplossing moeten bieden voor dit probleem voordat er wordt overgegaan tot betaling. Ik ga ervan uit dat u verdere invorderingsmaatregelen staakt totdat deze kwestie is opgehelderd en  mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een schriftelijke bevestiging te sturen. <Optie 6:> Het is onduidelijk uit welke kosten de hoofdsom bestaat. Ik verzoek u om deze incasso te specificeren en mij hiervan binnen de termijn van 7 dagen na dagtekening van deze <brief/e-mail> een reactie te sturen. Ik ga ervan uit dat u verdere invorderingsmaatregelen staakt totdat deze kwestie is opgehelderd. JURIDISCHE VERVOLGSTAPPEN  Wanneer ik binnen de gestelde termijn van 7 dagen geen reactie van u ontvang, dien ik een klacht in bij het Europees Consumenten Centrum. Ook zal ik de klacht kenbaar maken bij de toezichthouder; Autoriteit Consument en Markt (ACM). In afwachting van uw bericht. Met vriendelijke groet, <Naam en handtekening> Bijlage(n) * Eventueel kopie van betaling * Eventueel kopie koopovereenkomst * Eventueel kopie algemene voorwaarden * Eventueel kopie van eerdere correspondentie

<your name> <address> <postcode and place> <email> TO <name> <address> <postcode and place> <place, date> Reference: <invoice number/reference on letter of company> Subject: objection against debt collection  Dear Sir, Madam, On <DATE>, I received a debt collection letter from <name debt collection firm> which indicates that <name of company that instructed the debt collection firm> is entitled to a payment amounting to € <enter the amount> from me. You aim to collect this amount representing <name of company>. This <letter/email> serves to state my objection to this debt collection procedure.  <Select one of the options below (1 to 6)> <Option 1:> This debt collection procedure is unjustified, as no purchase contract was ever concluded with <name of company>. <Provide an explanation of the situation, such as unsolicited shipment.> If you are of the opinion that a sales contract between me and <name of company> was agreed, then <name of company> has the burden of proof. The company must provide evidence of how the agreement was concluded. If the company is unable to, I request you to void this debt collection letter and send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. I assume that you will suspend any further collection measures until this issue is cleared up. <Option 2:> This debt collection procedure is unjustified as I have already paid the amount stated in the letter of € <enter amount> on <enter the date>. Please find attached proof of payment. I request you to void this debt collection letter and send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. <Option 3:> The amount stated in the debt collection letter is not correct. The amount of € <enter the amount stated in the debt collection letter> does not match the amount stated in the purchase contract, i.e. € <enter the amount stated in the purchase contract>. I herewith request you to correct or void this debt collection letter, and send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. <Option 4:> The debt collection fees of € <enter the amount> exceed the statutory limit. I herewith request you to correct or void this debt collection letter, and send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. I assume that you will suspend any further collection measures until this issue is cleared up. <Option 5:> I have a dispute with <name of company> about <describe the issue, such as non-delivery of the product and steps you took to resolve the issue>. <Name of company> will first need to offer a solution for this issue before payment can be considered. I assume that you will suspend any further collection measures until this issue is cleared up. I request you to send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. <Option 6:> It is unclear how the principal amount invoiced has been determined. I herewith request you to specify how the amount charged was determined and send me a confirmation in writing accordingly within 7 days of the date in this <letter/email>. I assume that you will suspend any further collection measures until this issue is cleared up. LEGAL STEPS  If I do not receive a reaction from you within the above period of 7 days, I will submit a complaint to the European Consumer Centre. I will also forward the complaint to the supervisory body, the Netherlands Consumer and Market Authority (ACM). I await your response. Yours faithfully, <Name and signature> Attachments * Copy of payment transaction, if any * Copy of purchase contract, if any * Copy of general terms and conditions, if any * Copy of previous correspondence, if any